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未来五年中国贸易金融的新突破

时间:2012-07-13 14:36:03 来源:中国贸易金融年会 】点击: (2011年年会)
论坛主题三:未来五年中国贸易金融的新突破主持人:民生银行贸易金融事业部总裁 林治洪嘉 宾:中国农业银行国际业务部总经理 孙梅玉 中......
论坛主题三:未来五年中国贸易金融的新突破

主持人:民生银行贸易金融事业部总裁              林治洪
嘉    宾:中国农业银行国际业务部总经理          孙梅玉
               中国水利电力对外公司财务部总经理   詹平原
               中国进出口银行副总经理                      周红军
               招商银行国际业务部副总经理               任贤良
               新华联合冶金投资集团大神棋牌下载总裁    孙   翔

 


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        中国的经济和国际经济形势的变化,对我们提供了一个非常广阔的舞台,面临的是机遇和挑战。现在我国实施的是稳健的货币政策,加上物价指数比较高,各监管部 门在打组合拳。面临这样的形势,银行的出口在哪里?未来五年我想主要有两个热点。一个热点是中国从加工大国走向制造大国,下一步会成为世界消费大国,消费 是一个非常大的热点;另外一个热点是中国要发展,中国企业特别是民营企业,实力不断增强,管理经验、技术水平不断增强,有这种冲动走出去,国有企业也有一 些冲动要在境外收购一些资源,在境外投资设厂,这也是非常大的热点。我们的新突破在哪里呢?第一,银行怎样通过本外币一体化,内外贸一体化来支持消费大 国。第二,走出去这块,银行通过什么样的产品,企业具备怎样的经验和实力进行突破。

中国农业银行国际业务部 孙梅玉

 


       虽然农业银行在规模、人员、机构方面是个大行,但在贸易融资方面跟中行相比,起步相对晚一点。最近几年农业银行国际业务发展非常迅速,农行自身对贸易融资 的认识也发生了新的飞跃。中国经济融入全球化的趋势是不可逆转的,贸易金融对经济发展的支持作用也不断显现。支持经济中国经济发展的三架马车是投资、内需 和出口。对于投资,农行有非常庞大的公司业务金融来支持发展。内需最近几年农行个人业务也是发展的如火如荼,个人信贷的融资支持也发展的非常迅速。可是对 于进出口贸易融资的发展,更多停留在前几年对国际结算这个业务方面的认识,对于金融的全部的需求还是研究的不够深透。
       在未来中国必将成为世界第一贸易大国的大背景下,银行必须要跟进这项业务的发展。农业银行基于这样的认识,做了本外币一体化下的专业营运的贸易金融服务总 体体制性的安排。本外币一体化是一个战略方向,贸易融资是融入到全行的整体发展战略之中的。但是,具体的产品营销、产品研发和对市场的研究,还必须进行专 业化营运。农行是国际部来负责贸易融资业务发展。贸易融资业务已经进入了一个新的发展阶段,跟传统业务相比,现阶段的特征主要体现在:第一,在进出口结构 方面的调整;我国的政策是“稳出口、扩进口、减顺差”,在这种政策下,中国进口业务会大幅度增加,进口增长高于出口增长。进口业务的增长对于银行提供大宗 商品融资,结构性的产品和横跨国内和国外两个市场之间的产品研发提出了更高的要求。这是从进口方面来讲。另外根据扩内需的总体战略,内需不可能完全依靠中 国自己的产品供应,必将融入到国际贸易体系之中,进口的增长会进一步加快,同时出口也会保持一定的增速。在这种情况下,银行又不能放弃对出口企业的支持。 农业银行从进口和出口两个方面,甚至企业走出去跨境的金融需求方面,都在研究推动贸易融资产品的研发,以给客户提供更好的服务。

   

中国进出口银行 周红军

  本外币一体化,过去在国有商业银行的时候,是人为把它隔离开的。随着中国由一个贸易大国走向贸易强国,银行提供相关的服务,必须顺应全球贸易金融大发展趋 势。何为全球贸易金融大发展趋势?2007年我写过一篇“国际贸易金融发展趋势与对策”的文章,提出三个特点,一个是企业的财务集中化,另外一个就是供应 链,还有一个是信息共享。如何把企业在实体经济中的物流、信息流、资金流整合在一起,银行提供相关的金融服务,显而易见,本外币是不可能隔离开来的,必须 是本外币一体化的道路。
       企业在走出去过程中,可从事前、事中和事后三方面来规避风险。事前有三点,第一点就是选择好国别、行业、客户。对国别的选择一定要顺应我国政治经济外交战 略来选择,对行业的选择必须在一定比较优势的行业里选择,对一些陌生环境要慎入。对客户的选择要选择一些讲信用,而且对一些发展中国家、第三世界还要选择 一些跟当地政府关系比较好的客户。第二点,要做好相关咨询。企业在走出去过程中,对某个项目的判断,可以向一些从事这块业务的银行咨询,能更好的解决企业 遇到的问题。第三点,在规避风险或者走出去过程中遇到的政治风险、经济风险、法律风险等没法判断的情况下,要咨询是否可以投保,以做好风险规避。

招商银行国际业务部 任贤良


       本外币一体化的贸易金融部这种组织结构,应该是将来中国商业银行总的发展趋势。得出这个结论的原因是:目前在我国商业银行,外币和本币是分开在两个部门 的,一个是国际部,一个是公司部。从外资银行组织结构来看,根本没有所谓的国际部。造成我国这种现状是有历史渊源的。最早从事国际贸易的服务部门是在国际 部,再加上当初中国对外贸易还不是很发达,需要专门的人才集中为出口企业提供专业服务。现在随着中国经济逐渐增强,外向型人才越来越多,从事本币业务的人 员,外币能力也不逊于从事国际业务的。同时中国企业走出去步伐逐渐加快,本外币一体化其实只不过是一个货币符号的不同而已,产品的应用应该有很多相似的地 方。通过本外币一体化,国内贸易中更多吸纳国际惯例,来规范国内贸易流程以及银行办理内贸、金融服务的操作,这应该是总的趋势。

中国水利电力对外公司财务部 詹平原

  中国水利电力公司是70年代初80年代末国家最早批准成立的8家走出去企业之一。50年代走出去主要是经济 援助,众所周知,非洲铁路很多都是中国援助的,企业代表政府去援建。真正走出去是80年代以后国际招投标阶段,那时候基本都是代表政府,业务较为单纯,有 劳务输出和简单的公司承包,规模都不大,还有一些低端的机电设备出口。最早能做国际业务的银行就是中国银行,中国银行主管和经营外汇业务,那个时候只有一 家,且以现汇较多。现在民生银行国际业务做得比较快,其受理速度已远超在八九十年代的水平。
       与90年代相比,中国企业现在走出去呈现三个特点,第一,走出去的企业越来越多;第二,跨行业的越来越多,包括厨房、装修等行业;第三,规模越来越大。这 也是响应国家走出去的号召,现在三万亿外汇储备,原来是简单的贸易及劳务输出,现在是出口信贷、买方信贷、卖方信贷。国际金融危机后既给我们带来挑战也带 来机遇,很多国家的经济目前还没有复苏,从另外一个角度讲给国内企业并购提供了很好的机会。目前,央企里面有很多企业现在在境外做并购。银行在信贷项目、 并购业务方面能提供全产业链的服务,包括前期调研、当地金融法规,利用银行优势提供一些必要的咨询,这是很重要的。


新华联合冶金投资集团大神棋牌下载 孙 翔

 

  新华联合冶金投资集团大神棋牌下载一家民营钢铁生产型企业,年产铁钢材各1000万吨,去年销售收入是350亿,今年预计是500亿。民生银行给我们提供了一揽子从原料到销售的贸易融资安排。
目前,我国一年铁矿石需求量是160万吨,铁矿石80%全是进口,主要巴西、澳洲、印度三个主流国家。现在铁矿石出口国、出口币越来越多元化,除了主流的 三个国家以外,现在像加拿大、乌克兰、俄罗斯,包括非洲,非洲是以后重要的铁矿石的出口基地。还有像印尼、马来西亚、泰国这些是非主流的矿山。
        我们企业在国内投资了一些矿山,我们也有想法并意愿走出去,在国外投一些铁矿,增加我们的权益矿比例,但因为方方面面的原因都没有最终达成。国内钢铁产量 现在将近60亿吨产量,国有企业跟民营企业产能基本是各分天下,民营钢铁企业主要是近年发展起来的。这七八年时间中国的钢铁量从2亿吨到了6、7亿吨的水 平。作为相对比较大型的民营钢铁生产企业,得益于贸易金融品种的多样性,包括上游、下游的一些产品。

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